1. 금고지정 세부항목별 평가방법 및 적용기준

Ⅰ. 일반 원칙

1. 세부항목별 평가 및 배점은 금융기관이 제출한 자료 등에 의거 비교

평가한 후 금융기관별 순위에 따라 균등하게 배점하여 평가한다.

2. 세부항목별 평가에서 금융기관별 순위가 같을 때는 동점 처리한다.

- 점수편차를 배점한도의 10%의 비율로 동일하게 적용하여 균등하게 배       분한다.

- 배점하한은 배점한도의 60%이상으로 한다.

Ⅱ 평가항목별 평가방법 및 적용기준

1. 금융기관의 대내․외적 신용도 및 재무구조의 안정성(44점)

가. 외부기관의 신용조사 상태평가(12점)

○ 국외평가기관(7점)

공인된 국외 신용조사기관 3개사(Moody's, S&P, Fitch)의 평균등급에

따라 금융기관별로 순위를 정하여 배점하며, 동순위시 장기신용등급이

높은 순으로 한다.

○ 국내평가기관(5점)

공인된 국내 신용조사기관 3개사(한국신용평가주식회사, NICE신용

평가주식회사, 한국기업평가주식회사)의 평균등급에 따라 금융기관

별로 순위를 정하여 배점한다.

나. 주요 경영지표 현황(32점)

○ BIS 자기자본 비율(11점), ○ 무수익 여신 비율(9점), ○ 자기자본 이익률(9          점), ○ 대손충당금 적립율(3점)

2.  서산의료원에 대한 대출 및 예금금리(28점)

가. 정기예금 예치금리(9점)

금융기관이 제출한 정기예금의 기간별(1개월 이상, 3개월 이상, 6개월        이상, 1년 이상) 금리수준에 따라 금고예금의 수익성을 비교․평가한

후 금융기관별 평균 금리의 순위에 따라 배점한다.

단 기준금리의 하락으로 적용금리가 하락할 경우 하락 분 금리의 50%는

우대금리에서 보전한다.

나. 공금예금 적용금리(8점)

공금예금 금리를 적용기준으로 비교․평가한 후 순위를 정하여 배점한다.

다. 서산의료원에 대한 대출금리(6점)

금융기관이 제시하는 조건을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따        라 배점한다.

※ 가, 나, 다 : 추가배점 불가

라. 수시입출금식 예금금리(5점)

금융기관이 제출한 수시입출금식 예금의 금리(고정, 변동) 수준에 따라

금고예금의 수익성을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

4. 금고업무 관리능력(28점)

가. 세입․세출업무 자금관리 능력(6점)

세입․세출 전산화 시스템 구축 및 운영 개발능력을 기준으로 비           교․평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점한다.

나. 금고관리업무 수행 능력(6점)

도내(광역 및 기초자치단체)의 금고업무 취급경험, 업무수행을 위한

점포설치, 조직 및 인력 운영 계획 등을 기준으로 비교․평가한 후

금융기관별 순위에 따라 배점한다.

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력(6점)

금고관련 세입․세출의 자금관리 및 금융사고 방지를 위한 보안 관리

등 전산시스템 운영 계획 등을 비교․평가한 후 금융기관별 순위에 따        라 배점한다.

라. 수납 파견근무자의 운영계획 및 실적(10점)

수납 파견근무자의 운영계획 및 실적을 평가한 후 금융기관별 순위        에 따라 배점한다.

2. 금고지정 평가항목 및 배점

(금융기관명:             )

항 목	세 부 항 목	배점	비고 (순위)
계		100
1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성		44
	가. 외부기관의 신용조사 상태평가(12점) - 국외 평가기관 (7점) (1순위 7.0점, 2순위 6.3점, 3순위5.6점, 최저순위4.2점) - 국내 평가기관 (5점) (1순위5.0점, 2순위4.5점, 3순위4.0점, 최저순위3.0점) 나. 주요 경영지표 현황(32점) - 총자본비율 (안정성, 11점) (1순위11.0점, 2순위 9.9점, 3순위8.8점, 최저순위 6.6점) - 고정이하(무수익)여신비율 (건전성, 9점) (1순위9.0점, 2순위 8.1점, 3순위7.2점,최저순위 5.4점) - 자기자본이익율 (수익성, 9점) (1순위9.0점, 2순위 8.1점, 3순위7.2점,최저순위 5.4점) - 원화유동성비율 또는 대손충당금적립율 등(3점) (1순위3.0점, 2순위 2.7점, 3순위2.4점,최저순위 1.8점)	12 (7) (5) 32 (11) (9) (9) (3)

항 목	세 부 항 목	배점	비고 (순위)
2. 의료원에 대 한 대출 및 예금 금리		28
	가. 정기예금 예치금리(9점) (1순위9.0점, 2순위8.1점, 3순위7.2점, 최저순위 5.4점) 나. 공금예금(공공․보통예금) 적용금리(8점) (1순위8.0점, 2순위7.2점, 3순위6.4점,최저순위 4.8점) 다. 의료원 대출금리(6점) (1순위6.0점, 2순위5.4점, 3순위4.8점, 최저순위 3.6점) 라. 수시입출식 예금금리(5점) (1순위5.0점, 2순위4.5점, 3순위4.0점,최저순위 3.0점)	9 8 6 5
4. 금고업무 관리 능력		28
	가. 세입세출업무 자금관리 능력(6점) (1순위6.0점, 2순위5.4점, 3순위4.8점, 최저순위 3.6점) 나. 금고관리업무 수행능력(6점) (1순위6.0점, 2순위5.4점, 3순위4.8점, 최저순위 3.6점) 다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리능력(6점) (1순위6.0점, 2순위5.4점, 3순위4.8점, 최저순위 3.6점) ※ 전산시스템 보안인증 등 전산보안을 강화하여 평가 라. 수납파견 운영계획 및 실적(10점) (1순위10점, 2순위 9점, 3순위 8점 ,최저순위 6점)	6 6 6 10

3. 금고 지정 신청서

서산의료원 회계 관리 금고지정 신청서
① 법인명			② 법인등록번호
③ 대표자			④ 주민등록번호
⑤ 소재지	본 점			전 화
	전 산 실			전 화
서산의료원 회계 관리 금고지정 신청 안내서의 제반 사항을 이행할 것을 수락하고 서산의료원 회계규정 제75조에 따라 서산의료원 회계 관리 금고지정을 붙임과 같이 신청합니다. 붙임 : 제안서 및 부속서류 13부(원본 1부, 사본 12부) 2014. . . ○○ 은행 지점장 ○○○ (인) 서산의료원장 귀하

4. 금고 지정 제안서 작성 방법

□ 전 제 조 건

기술된 항목이 허위로 기재되었을 경우 또는 시스템․시설 설치계획이 실현불가능 하다고 판단될 경우 해당 금융기관의 제안서를 무효 또는 부적격 처리할 수 있으며 금고로 지정된 후에도 지정을 취소할 수 있다.

□ 작 성 요 령

○ 신청서류는 제1장부터 항목순서별로 작성하고, 용지규격은 A4 (A4이외에는 A4크기로 접음), 글씨는 신명조체, 크기 14로, 편철은 위로 하고, 분량은 제한이 없음(평가항목별 식별이 용이하도록 견출지 부착)

○ 신청서류는 신청인이 직접 작성하여야 하며, 가급적 한글로 작성하되 한자 및 외국어는 (  )안에 표기하고, 서식을 제시한 것은 서식대로 작성하되 주석을 달 것은 해당서식의 하단에 기재하고, 붙임자료(증빙자료 등)는 색인표를 붙여 항목순서대로 편철하여 제안서와 분리하여 제출한다.

○ 금고지정신청서류는 공문으로 제출하고, 증빙서류 등이 외국어로 작성되었을 때에는 한글번역문을 첨부하여야 한다.

○ 평가항목별 내용을 명확히 구분 작성하고, 평가항목 간 중복작성 불가(평가내용을 2이상의 평가항목에 중복하여 제출할 경우, 임의배제에 따른 불이익이 발생할 수 있음)

○ 제출서류는 표지(붙임Ⅱ-1)를 붙이고 반드시 페이지별로 일련번호를 기재하여 제출(15부)하며, 제출서류가 복사본일 경우 ‘원본대조 필’기재 후 인감 날인하여야 한다.

○ 도량형은 미터법으로 표기하고 화폐단위는 원화로 표기함. 실적은 최근 4년 이내(2011년도~2014년도 10월말 현재)기간동안 실적을 총괄과 연도별로 작성하고, 계획은 향후 금고약정기간(2015년도~2017년도까지)동안의 계획을 총괄 연도별로 작성하되 항목별로 별도 작성년도, 기준시기 등이 명시된 부분에 대하여는 그 기준에 의하여 작성한다.

○ 제안서류의 신뢰성 입증 등을 위하여 각서 및 제출된 제안서 봉인시 사용할 인감확인서를 제안서 제출공문 첨부물로 함께 제출하고 인감을 지참한다.

※ 기타 사항은 금고지정 제안서 작성 및 제출 시 유의사항 참고

5. 제안서 작성 및 제출 시 유의사항

1. 제안서 제출자의 명의는 해당 금융기관의 장으로 한다.

2. 용지의 규격은 A4, 글씨는 한글 신명조체로 작성하고 위를 편철할 수      있도록 한다.

3. 제안서는 제목, 소제목, 항목 등의 순서대로 각 항목별로 명시한 기준으로     작성하되 공신력 있는 자료로 작성하고, 13부를 제출한다.

4. 제출 자료는 사실대로 작성하여 진위여부를 확인할 수 있는 출처(근거)를    명시(사본첨부 등)하고 출처명시가 불가할 경우 사유를 제시한다.

5. 착오기재, 허위기재, 불리한 사실 기재누락 등의 사실이 발견되면 감점     처리하며, 이 사실이 심히 중대하다고 판단되면 탈락시킬 수 있다.

6. 제안을 위하여 제출된 서류는 모두 반환하지 않으며, 금융기관의 내부     자료로서 보안을 필요로 하는 사항은 자료의 상단 중앙에 붉은 글씨로    『보안』이라는 단어를 표시하고 제안서 제출 관계자에게 고지하여야     한다.

8. 제안서 제출기일을 반드시 지켜야 한다.

제안서는 제출 마감일 17시까지 서산의료원 관리팀에 접수된 것에       한하여 유효하다.

6. 금고 지정을 위한 금융기관 제안서

개      요

Ⅰ

○ 서산의료원 금고 지정 신청의 목적․취지

○ 서산의료원 금고 운영에 대한 기본방침(경영자세) 등을

간략하게 기재한다.

신청법인 현황

Ⅱ

1. 법인명칭

○ 법인의 명칭을 기재하고 영문으로 부기함(인터넷 도메인 기재)

※ 법인의 정관 및 등기부등본 첨부

2. 법인개요

○ 연  혁

○ 주된 소재지 및 전산실 현황(규모, 인원, 주 전산기종 등)

○ 점포 및 직원현황

(2014. 10. 31현재, 개소, 명)

구 분	점 포 수			직원수	비 고
	계	지 점	출장소 등
전 국
서산시

○ 자본금(납입자본금)현황(최다 출자자 순으로)

(2014. 10. 31현재)

자 본 금 (납입자본금)	주 요 주 주 현 황 (1%이상)			비 고
	주 주 명	직 업	소유비율(%)

○ 요약 대차대조표 및 손익계산서(2011, 2012, 2013) 첨부

3. 대표자 및 임원에 관한사항

○ 대표자 및 임원현황

성 명	직 책	주요담당업무	주요경력	비 고

※ 법인 인감증명서 첨부

심  사  서  류

Ⅲ

1. 금융기관의 대내 ․ 외적 신용도 및 재무구조의 안정성

가. 외부기관의 신용조사 상태평가

○ 국외 신용평가기관의 평가

신용평가 기관명	평 가 기준일	평가 신용등급 및 환산점수		비 고 (등급단계)
		장기신용(단계)	단기신용(단계)
평 균(평균)				합계/3
합계(평균합)
무디스(Moody's)	평균	0.143	0.375	장기21단계 단기 4단계
		A1(5), 0.238	P-1(2), 0.500
		AAA(1), 0.048	P-1(1), 0.250
스탠더드 앤드 푸어스(S&P)	평균			장기22단계 단기10단계
피치(Fitch)	평균			장기24단계 단기 7단계

작성예)무디스 장기 AAA(1)의 경우: 1/21=0.048(소수넷째자리에서 반올림)

단기 P-1(1)의 경우: 1/4=0.250(소수넷째자리에서 반올림)

○ 국내 신용평가기관의 평가

신용평가 기관명	평가 기준일	평가 등급 (단계) 환산점수	비 고
평균(평균)			합계/3
합계(평균합)
한국신용평가(주)	평균	0.075	-20단계- 기본등급10단계 AA부터 B까지 +,-부호로 동일 등급 우열표시 (동일우열10)
		AAA(1), 0.050
		AA(2), 0.100
NICE신용평가(주)	평균		-22단계- 기본등급10단계 AA부터CCC까지 +,-부호로 동일 등급 우열표시 (동일우열12)
한국기업평가(주)	평균		-20단계- 기본등급10단계 AA부터 B까지 +,-부호로 동일 등급 우열표시 (동일우열10)

작성예)한국신용평가(주): AAA(1)의 경우 1/20=0.050(소수넷째자리반올림)

AA(2)의 경우 2/20=0.100(소수넷째자리반올림)

※ 신용평가는 제안서 접수 마감한 날로부터 최근 1년 이내 평가사항 모두 기재

○ 국외 신용평가기관은 Moody's, S&P, Fitch의 평가에 한정한다.

○ 국내 신용평가는 한국신용평가(주), NICE신용평가(주), 한국기업평가(주)의 평가에 한정한다.(각 평가기관의 평가기준별 등급을 비교 ․ 평가할 분류표 첨부)

- 환산점수는 소수셋째자리까지 작성(넷째자리에서 반올림)

나. 주요 경영지표 현황

(단위: ％)

항 목	비 율			산 출 근 거
	평균	전년도말	현년도 상반기
총자본 비율				(BIS기준 총자본/위험가중자산)*100
고정이하(무수익)여신비율				〔고정이하(무수익)여신/총여신〕*100
자기자본이익률				(당기순이익/자기자본)*100
원화유동성비율또는 대손충당금적립율				(총 대손충당금 잔액/고정이하여신)*100

※ 항목별 비율에 대한 금융감독원 공시자료와 일치하여야 한다.(관련서류 첨부)

○ 소수 둘째자리까지 작성(셋째자리에서 반올림)

2. 서산의료원에 대한 대출 및 예금금리

가. 정기예금 예치금리

(단위: %)

구 분		평균	기 간 별				비고
			1개월 이상	3개월 이상	6개월 이상	1 년 이상
정 기 예 금	기준금리
	우대금리						우대금리+기준금 리하락분50%보전
	금고금리						기준+우대

- 금고적용금리는 기준금리 하락 시 하락폭의 50%를 우대금리로 보전하여 금고적용

금리 하락 보전.(기준금리 0.2하락 시 : 기준1,5→1.3시 우대1→1.1 금고2.5→2.4)

※ 소수 둘째자리까지 작성하며, 현행금리는 제안서 제출 월을 기준으로 한다.

기간별 우대금리가 없는 기간별 금리가 1개라도 있으면 최하위로 평가한다.

나. 공금예금 적용금리

(단위: %)

구 분	금 리	비 고
보통예금 기준금리(현행)		기준금리
우대금리		고정금리+기준금리 하락보전(100%)
공금예금 적용금리		고정금리

※ 공금예금 = 공공기관 자금의 일상 예치예금(수입금출납원 공금예금 등)

※ 시중 금융기관의 보통예금 금리표 첨부(소수 둘째자리까지 작성)

○ 현행금리는 제안서 제출월을 기준으로 한다.

다. 서산의료원에 대한 대출금리

(단위: %)

구 분		대출금리	비 고
일시차입금 (10억, 3개월 기준)	기준금리
	우대금리		고정금리
	제안금리		기준금리 연동

※ 소수 둘째자리까지 작성하고 금리는 제안서 제출 월을 기준으로 한다.

○ 그 밖에 조건이 있는 경우에는 비고란에 명시

라. 수시입출금식 예금금리

(단위: %)

구 분	금 리	비 고
수시입출금식 예금		고정금리

※ 기간에 따라 적용금리가 다를 경우 구분하여 표시

4. 금고업무 관리능력

가. 세입․세출업무 자금관리 능력

의료원 세입에 따른 자금관리 및 세입․세출 전산화 시스템 구축 및       운영개발능력

※ 별도작성

나. 금고관리업무 수행 능력

○ 금고관리업무 수행 경험

구 분	취급 금고 수				비 고
	계	일반회계	특별회계	기금 등 기 타
계
자치단체
공공기관

※ 도내 자치단체 및 공공기관 등 금고업무 수행경험을 각 기관별로 세부내역 첨부

※ 금고업무를 수행할 금융기관에서 최근 3년간(2011년∼2013년까지) 도내에서     직접 수행한 실적

기 관 명	회 계 명	기 간	비 고
자치단체, 공공기관 순으로 작성	○ 일반 ․ 특별회계 동시 취급 ○ 일반회계만 취급 ○ 특별회계만 취급	예시) 2011.1.1～2013.12.31 (3년)

예시)

다. 전산시스템 보안관리 등 전산처리 능력

금고 관련 세입․세출의 자금관리 및 금융사고 방지를 위한 보안          관리,  전산시스템 구축 및 운영계획 등

라. 수납파견 직원 운영계획 및 실적

○ 금고업무수행을 위한 조직 및 인력운영계획

○ 수납파견 직원운영 실적

5. 기타 제안사항

※ 자유롭게 작성 (A4 1장 이내)

서산의료원 기금회계 금고지정 제안서

○ ○ 은 행

각     서

1. 서산의료원 금고지정 신청요령의 제반사항을 이행할 것을 수락하며, 신청서류(제안서)의 기재사항은 거짓이 없으며, 실행이 가능한 사항만을 기재하였고, 만약 거짓이나  이행이 불가능한 사항을 기재한 사실이 판명되었을 때에는 심사 시 불이익을 주거나 부적격 처리하여도 이의를 제기하지 않는다.

2. 서산의료원 기금회계 금고로 지정된 후에 허위의 서류를 제출하였음이 밝혀진 경우에는 지정을 취소할 수 있으며, 추후 금고지정 신청 시 불이익을 받게 되어도 이의를 제기하지 않는다.

3. 기금회계 금고지정 신청(제안서)을 위해 제출된 서류는 일체의 반환 청구를 하지 않으며, 제출 자료가 공개되어도 이의를 제기하지 않는다.

4. 심의위원회의 제안서 심의결과를 존중하며 또한 이의를 제기하지 아니한다.

2014.   .   .

○ ○ ○ 지점장  ○ ○ ○ (인)

서산의료원장 귀하

사 용 인 감 확 인 서

상기 인감은 당행의 지배인인 ○○○(성명기재) ○○○○

○○○지점장․팀장(지점명 또는 본점의 팀명 기재)이 사용하는

인감임을 확인함.

2014.   .   .

주 소 :

주식회사  ○ ○ ○ 은행

지 점 장  ○ ○ ○ (인)

서산의료원장 귀하